"Lidé si často neuvědomují, že majetek je nejen benefit, ale také břemeno. Správně nastavená struktura jim tuto zátěž pomáhá unést."

Správa majetku není jen o investicích. Markéta Flanderková, partner ve společnostech CCS Premium Trust a Portos, vysvětluje, proč je důležité nastavit vlastnické vztahy a ujasnit si pravidla ještě předtím, než do hry vstoupí emoce, spory či generační výměna.

Často se mluví o ochraně majetku před věřiteli či v kontextu rozvodů a dědických sporů. S jakými motivacemi za vámi klienti nejčastěji přicházejí?
Nejčastěji jde o snahu zajistit kontinuitu podnikání a zachovat to, co klient celý život budoval.
Ilustruji to na typické situaci: majitel firmy má 65 let, dvě děti – jedno aktivní ve firmě, druhé vůbec. Nechce, aby se majetek dělil stejně, protože dítě, které se neangažuje, často nemá vizi, ale očekává dividendy. Cílem je nastavit strukturu tak, aby firma mohla dál fungovat, zachovala se jednota v rámci rodiny a zároveň byly naplněny představy klienta o férovosti.

V čem vidíte největší rozdíl mezi člověkem, který si majetek spravuje sám, a tím, kdo ho má zastřešený profesionálně?
Častým problémem při individuálním řešení bývají daně. Klienti si mnohdy neuvědomují všechny důsledky svých rozhodnutí a výsledkem může být obrovský daňový dopad, kterému se dalo legálně vyhnout. Měli jsme klienta, který si vše nastavoval sám, realizoval převody majetku podle vlastního uvážení, ale kvůli nesprávné struktuře nyní čelí daňové povinnosti ve výši téměř milion eur, kterou by jinak vůbec nemusel hradit.

Jak s klienty uvažujete o výběru správné jurisdikce?
V minulosti byly oblíbené destinace jako Panama či Kajmanské ostrovy, ale dnes od nich klienti spíše ustupují. Problémem je nestabilní právní úprava – už po roce či dvou se situace může zásadně změnit. Evropské banky navíc vyžadují složité ověřování původu peněz a někdy je problém dostat větší obnos zpět na evropský účet.
S klienty proto řešíme, zda chtějí vybudovat stabilní, dlouhodobě funkční strukturu. To, že dnes někde neplatíte daně, neznamená, že zítra nebudete muset všechno nastavovat znovu.
Naším cílem je navrhnout řešení, které bude mít hlavu a patu i po deseti letech. To, co klient ušetří na daních v daňovém ráji, může totiž později utratit za správu, spory nebo opakované nastavování struktur.

Více na forbes.sk